Sie erhalten von uns Rat, Informationen und Antwort
auf z.B. folgende Fragen:
- Hat mein Geld bisher für mich auch so viel gearbeitet, wie ich für mein Geld gearbeitet habe?
- Habe ich alle Versicherungen, die ich brauche?
- Brauche ich alle Versicherungen, die ich habe?
- Wann steht der nächste Termin für die Änderung oder Kündigung eines Vertrags bevor?
- Ist es rentabler, eine Immobilie zur Selbstnutzung zu kaufen oder sie zu mieten?
- Ist es rentabel, eine Immobilie zur Vermietung zu erwerben?
- Wie sollte mein Finanzierungsplan zum Erwerb einer Immobilie gestaltet sein?
- Wann endet die Zinsbindung meiner bereits bestehenden Darlehen?
- Wann ist es rentabel, Darlehen zu tilgen (Sondertilgungen?) - und wann nicht?
- Habe ich im Renten-Alter Schulden oder Vermögen?
- Ergibt mein Vermögen eine ausreichende Rente?
- Ermöglicht mir meine Rente auch weiterhin ein angenehmes Leben?
Mit der UBV Finanz-Expertise finden Sie einerseits einen Überblick über den aktuellen Stand Ihrer bestehenden Versicherungen, Vorsorge-Maßnahmen, Geld-Anlagen und Finanzierungen, andererseits erhalten Sie Planungs-Sicherheit für die künftige Entwicklung Ihrer Finanzen.
Mit der Unterstützung von fünf kompetenten und erfahrenen Fachleuten, jeder spezialisiert auf ein bestimmtes Thema, erkennen Sie in der UBV Finanz-Expertise, ob jetzt oder künftig Änderungen erforderlich sind, aber auch wo Kosten gespart und/oder Konditionen verbessert werden können.
Der Arbeitsablauf:
In einem ersten persönlichen Gespräch in unserem Büro bestimmen Sie Inhalt und Umfang der Expertise. Dazu erhalten Sie von uns ein Verzeichnis der Unterlagen, die wir von Ihnen für das jeweilige Thema benötigen.
Selbstverständlich behandeln wir Ihre Daten mit äußerster Diskretion!
Nach Auswertung Ihrer Daten durch unsere Spezialisten und Fertigstellung der Expertise besprechen wir mit Ihnen das Ergebnis in unserem Büro, wobei Sie von uns zusätzlich Hinweise und Informationen über z.B. künftig notwendige Aktivitäten erhalten.
Unser Zeitaufwand:
ca. 10 - 15 Stunden.
Unser Honorar:
Aus der Summe Ihrer Brutto-Jahreseinkommen 1,19 % incl. 19 % Mehrwertsteuer.
Dieses Honorar ist bei steuerpflichtigen Einkünften aus Kapitalvermögen in Ihrer Einkommensteuererklärung steuerlich abzugsfähig.
Künftige Betreuung:
Wenn es von Ihnen gewünscht wird, sind unsere Fachspezialisten Ihnen auch künftig gerne behilflich bei Änderungen oder Kündigungen bestehender Verträge oder beim Abschluss neuer Verträge.
Außerdem bleiben Ihre Daten bei uns gespeichert, sodass in den folgenden Jahren evtl. nur noch geringe Änderungen erforderlich sind, um immer wieder über eine aktuelle Finanz-Planung verfügen zu können.
Weitere Informationen erhalten Sie von uns gerne - auch telefonisch. Rufen Sie uns einfach an.